દેશભરમાં ઓનલાઈન છેતરપિંડી અને છેતરપિંડી રોકવા માટે રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા દ્વારા અનેક પ્રકારના અભિયાન ચલાવવામાં આવી રહ્યા છે. આરબીઆઈએ ગ્રાહક ચકાસણી પ્રણાલીને વધુ મજબૂત બનાવવાનો નિર્ણય લીધો છે (તમારા ગ્રાહકને જાણો), જેના માટે બીજી પહેલ કરવામાં આવી છે. આ નવી પહેલ હેઠળ, બેંકો અને નોન-બેંકિંગ ફાઇનાન્સ કંપનીઓને સમય સમય પર KYC સિસ્ટમ અપનાવવા માટે કહેવામાં આવે છે.
સમીક્ષા પછી, સેન્ટ્રલ બેંકે KYC સંબંધિત ‘માસ્ટર’ માર્ગદર્શિકામાં સુધારો કર્યો છે. આ હેઠળ, બેંકો, નોન-બેંકિંગ નાણાકીય કંપનીઓ (NBFC) અને આરબીઆઈના કાર્યક્ષેત્ર હેઠળની અન્ય સંસ્થાઓએ નિર્ધારિત પ્રક્રિયાઓ અનુસાર તેમના ગ્રાહકોની યોગ્ય કાળજી લેવી પડશે.
FATF સહિત આ ભલામણોને અપડેટ કરી
તમને જણાવી દઈએ કે આરબીઆઈનો આ સુધારો મની લોન્ડરિંગ વિરોધી નિયમો, ગેરકાનૂની પ્રવૃત્તિઓ (નિવારણ) અધિનિયમ (UAPA) અને સામૂહિક વિનાશના શસ્ત્રો અને તેમની ડિલિવરી સિસ્ટમ્સ (ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓ પર પ્રતિબંધ) અધિનિયમથી સંબંધિત સરકારના નવા નિર્દેશો પછી આવ્યો છે. રિઝર્વ બેંકે કહ્યું કે તેણે FATFની ભલામણો અનુસાર કેટલીક સૂચનાઓ પણ અપડેટ કરી છે.
રિઝર્વ બેંકે નવી સૂચનાઓ જારી કરી છે
આરબીઆઈ દ્વારા જારી કરવામાં આવેલી મુખ્ય સૂચનાઓમાં કહેવામાં આવ્યું છે કે કેવાયસીના સમયાંતરે અપડેટ્સ માટે જોખમ આધારિત સિસ્ટમમાં ફેરફાર કરવામાં આવ્યો છે.
આ હેઠળ, સેન્ટ્રલ બેંકના નિયમન હેઠળ આવતા એકમોએ કેવાયસીના સમયાંતરે અપડેટ્સ માટે જોખમ આધારિત સિસ્ટમ અપનાવવી પડશે. ગ્રાહક તપાસના ભાગ રૂપે એકત્રિત કરવામાં આવેલી માહિતી જાળવી રાખવામાં આવે છે તેની ખાતરી કરવા માટે, ખાસ કરીને જ્યાં જોખમ વધારે છે.
