જેએમ વેલ્યુ ફંડ લાંબા ગાળા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ( value mutual funds ) માં રોકાણ કરવાનું કેવી રીતે ફાયદાકારક છે તેનું ઉત્તમ ઉદાહરણ છે. આ ફંડે છેલ્લા 27 વર્ષોમાં સતત ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે. રોકાણકારો માટે એ સમજવું અગત્યનું છે કે જો તમે લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરો છો તો જ MF સ્કીમમાંથી ઉત્તમ વળતર મેળવી શકાય છે. લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાથી તમને ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજનો લાભ મળે છે.
આ ફંડ 1997માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું
જેએમ વેલ્યુ ફંડ 2 જૂન, 1997 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું. યોજનાની શરૂઆતથી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડે 17.78 ટકાનું ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર (CAGR) વળતર આપ્યું છે, જેનો અર્થ છે કે આ સમયગાળા દરમિયાન રોકાણ 8.78 ગણું વધ્યું હશે.
આ રીતે રોકાણકારો સમૃદ્ધ બન્યા
ઉપરના કોષ્ટકમાં જોઈ શકાય છે તેમ, જો કોઈ વ્યક્તિએ એક વર્ષ પહેલાં જેએમ વેલ્યુ ફંડમાં ₹1 લાખનું રોકાણ કર્યું હોત, તો રોકાણ વધીને ₹1.54 લાખ થઈ ગયું હોત. એટલે કે 54.29 ટકા વળતર. જો આ જ ₹1 લાખનું ત્રણ વર્ષ પહેલાં રોકાણ કરવામાં આવ્યું હોત, તો તે ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં વધીને ₹2.13 લાખ થઈ ગયું હોત. જો તમે અડધા દાયકા સુધી રોકાણ કર્યું હોત તો 1 લાખ રૂપિયાનું સમાન રોકાણ વધીને 3.34 લાખ રૂપિયા થઈ ગયું હોત. 10 વર્ષના સમયગાળામાં રૂ. 1 લાખનું રોકાણ વધીને રૂ. 5.64 લાખ થયું હશે, એટલે કે 18.89 ટકા વળતર. અને જો તમે 1997માં આ સ્કીમ લૉન્ચ કરવામાં આવી ત્યારે 1 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોત, તો તમારું રોકાણ 30 સપ્ટેમ્બર, 2024 સુધીમાં વધીને 87.83 લાખ રૂપિયા થઈ ગયું હોત, જે તમને વાર્ષિક 17.78 ટકા વળતર આપે છે.
આ પણ વાંચો – ક્રૂડ ઓઈલની કિંમતમાં ભારે ઘટાડો, ઈઝરાયેલ-ઈરાન તણાવ સાથે જોડાણ
