FATF, ( fatf full form ) વૈશ્વિક એન્ટી-મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદને ધિરાણ આપતી સંસ્થા, ગુરુવારે ભારત પર તેનો બહુપ્રતીક્ષિત પરસ્પર મૂલ્યાંકન અહેવાલ જાહેર કર્યો. FATF એ કહ્યું કે દેશની સિસ્ટમ્સ ‘અસરકારક’ છે પરંતુ આ કેસોની કાર્યવાહીને મજબૂત કરવા માટે ‘મુખ્ય સુધારા’ની જરૂર છે. 368 પાનાનો અહેવાલ, તિરંગાની લાઇટમાં લપેટાયેલી ભારતની નવી સંસદના કવર ફોટો સાથે, પેરિસ-મુખ્યમથક બોડીએ જૂનમાં યોજાયેલી તેની પૂર્ણ બેઠક દરમિયાન આકારણીને અપનાવ્યા પછી રજૂ કરવામાં આવ્યો હતો.
હવે રિપોર્ટ 2031માં આવશે
ગયા વર્ષે નવેમ્બરમાં FATF નિષ્ણાતોની ભારત મુલાકાત બાદ આ રિપોર્ટ આવ્યો છે. તેણે દેશને ‘રેગ્યુલર ફોલો અપ’ કેટેગરીમાં મૂક્યો છે. આ એવી સ્થિતિ છે જે માત્ર ચાર અન્ય G20 દેશો ધરાવે છે. ભારતનું આગામી મૂલ્યાંકન 2031માં થશે. હકીકતમાં, આપણા દેશમાં મની લોન્ડરિંગનું સૌથી મોટું જોખમ છેતરપિંડીથી સંબંધિત છે. આમાં સાયબર-સક્ષમ છેતરપિંડી, ભ્રષ્ટાચાર અને ડ્રગ હેરફેરનો સમાવેશ થાય છે. ભારતમાં મની લોન્ડરિંગનો મુખ્ય સ્ત્રોત દેશની અંદર ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓમાંથી ઉદ્ભવે છે. રિપોર્ટ અનુસાર, આના કારણે દેશ વિવિધ પ્રકારના આતંકવાદી ખતરાનો સામનો કરી રહ્યો છે. આમાં સૌથી વધુ ખતરો ISIL (ઇસ્લામિક સ્ટેટ અથવા ISIS) અથવા અલ કાયદા સાથે સંકળાયેલા જૂથો તરફથી છે, જે જમ્મુ અને કાશ્મીરમાં અને તેની આસપાસ સક્રિય છે.
નિયમિત અનુવર્તી રેટિંગનો અર્થ?
FATF ભલામણોના અમલીકરણના સ્તરનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે FATF દરેક સભ્યની ચાલુ સમીક્ષા કરે છે. આના આધારે રેટિંગ આપવામાં આવે છે. આ રેટિંગ નાણાકીય સિસ્ટમના ગુનાહિત દુરુપયોગને રોકવા માટે દરેક દેશની સિસ્ટમનું ઊંડાણપૂર્વકનું વર્ણન અને વિશ્લેષણ પ્રદાન કરે છે. ‘રેગ્યુલર ફોલોઅપ’ રેટિંગ એ FATF દ્વારા આપવામાં આવેલી સર્વોચ્ચ રેટિંગ શ્રેણી છે. ભારત સિવાય બ્રિટન, ફ્રાન્સ અને ઈટાલી જ એવા G-20 દેશો છે જેને આ કેટેગરીમાં રાખવામાં આવ્યા છે.
ફાઇનાન્શિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ (FATF) ના સંદર્ભમાં ‘રેગ્યુલર ફોલો અપ’ રેન્કિંગ એવા દેશોનો ઉલ્લેખ કરે છે જે FATF ના એન્ટી-મની લોન્ડરિંગ (AML) અને આતંકવાદના ધિરાણ (CFT) ધોરણોનો સામનો કરવા માટે નોંધપાત્ર રીતે સુસંગત હોવાનું જણાયું હતું. છે. આ શ્રેણીના દેશો, જેમ કે ભારત, સામાન્ય રીતે મજબૂત સિસ્ટમો ધરાવે છે. જો કે, કેટલાક ક્ષેત્રોમાં હજુ પણ કેટલાક સુધારા કરવાની જરૂર પડી શકે છે, જેમ કે અમલીકરણ અથવા કેટલાક તકનીકી પાસાઓ.
આ રેટિંગ કેમ મળ્યું?
FATF ભલામણો અનુસાર ભારતે ઉચ્ચ સ્તરની તકનીકી અનુપાલન પ્રાપ્ત કર્યું છે. ગેરકાયદે ધિરાણ સામે લડવાનાં પગલાં અમલમાં મૂકવા માટે પણ મહત્ત્વનાં પગલાં લેવામાં આવ્યાં છે. ભારતે એન્ટી મની લોન્ડરિંગ અને કાઉન્ટરિંગ ટેરરિઝમ ફાઇનાન્સિંગ (AML/CFT) ફ્રેમવર્ક લાગુ કર્યું છે. આનો અર્થ ‘good; જોખમોને સમજવા, લાભકારી માલિકીની માહિતી મેળવવા અને ગુનેગારોને તેમની સંપત્તિથી વંચિત રાખવા સહિતના પરિણામો પ્રાપ્ત કરવામાં આવી રહ્યાં છે.
અહેવાલમાં જણાવવામાં આવ્યું છે કે દેશ તેની અર્થવ્યવસ્થા અને નાણાકીય વ્યવસ્થા સતત વિકસિત થવાના કારણે તેની સિસ્ટમમાં સુધારો કરવાનું ચાલુ રાખે તે મહત્વનું છે. આમાં ખાસ કરીને મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણના કેસો પૂર્ણ થાય તેની ખાતરી કરવાનો સમાવેશ થાય છે. ગુનેગારો પર યોગ્ય પ્રતિબંધો લાદવા જોઈએ. એનજીઓ સાથે જોખમ આધારિત અને શૈક્ષણિક અભિગમ અપનાવવો જોઈએ.
આ પણ વાંચો – કઈ છે ભારતની સૌથી ધનિક કંપની જેની બ્રાન્ડ વેલ્યુ છે 400000 કરોડ રૂપિયા
